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就如 *** 的专栏作者托马斯.弗里德曼所说,人类历史被永远性的切割成了 “前新冠”(Before Corona, BC)时代和 “后新冠”(After Corona, AC)时代。Nasdaq 指数从去年三月的最低点,用时不到一年就反弹到了新高,指数险些上涨一倍,做为全球科技公司的晴雨表,除了美联储无限 QE 和股民的热情之外,这内里一定另有其它的因素在驱动科技公司的利润上涨,当我们二十年后再来回首 2020 的时刻,这可能就是科技“大阻滞”的分水岭。


本文作为“2020 美股投资讲述”的续篇,从手艺融合带来的推翻、疫情驱动的科技加速,以及若何重构投资组合来应对趋势的转变这三个方面举行了详细的探讨。全文一共 13000 字,预计阅读时间 30 分钟。


一、“大阻滞”竣事了吗?


本以为我们能遨游太空,但我们却只得到了 facebook!


十年前,乔治梅森大学(George Mason University, GMU)经济学教授和 *** 专栏作家泰勒·科文(Tyler Cowen)出过一本在那时很有影响力的书《大阻滞》。他在书里消极的提到未来的二十年,我们的科技都将处于阻滞状态


配图01:已往两百年手艺创新的经济的影响图


若是你从上世纪初年月穿越到七十年月,你会发现科技和人人的生涯发生了排山倒海的转变,由于履历了电气化和汽车普及的第二次工业革命;但若是你从 1970 年穿越到现在,发达国家人民的衣食住行,医疗和教育,一切跟七十年月没有本质区别,除了电脑的泛起带来了信息革命,互联网和智能手机在逐渐让你消耗更多时间之外,似乎也没有本质上的区别,已往十年社交网络的兴起,还给我们制造了一堆的“社交逆境”。


然而就在 2020 年 11 月,泰勒·科文说“大阻滞可能要竣事了”。他在博客上转贴了最近稀奇网红的科技公司 Palantir 生物医药软件负责人 Nabeel Qureshi 的推文,由于新冠推动的疫苗科技提高、居家隔离下的远程事情、新能源的开发行使另有谁人着名的基因革新茄子,他做出了这个判断。


配图02:科文的博客内容截图


大阻滞已经竣事了,我们正在迎来融合时代的创新。下面列出了彼得·戴曼迪斯 (Peter H. Diamandis)在《The Future Is Faster Than You Think》中的看法:


  1. 创新阻滞是由于气力还在蓄积,而现在时机已经到——从 2020 最先的未来十年;


  2. 手艺的融合是 1 + 1 > 2 的气力,能够带来伟大的改变;


  3. 手艺提高影响的不仅仅是谁人领域自己,而是整个的生涯方式和商业模式;


在泰勒·科文的预言实现之前,资源已经提前押注了 2020 的科技行业大发作。疫情之下,在现实天下的商业举步维艰的时刻,科技驱动的数字经济已经周全腾飞。


配图03:Innovative companies beat their peers during the Covid-19 crisis


弥补一个异常有趣的互动数据图表 “Most Innovation Companies”,你可以看到从 2005 年到 2020 年这十五年时代全球最创新公司的排名转变,领会下在“大阻滞”时代创新的能量是若何蓄积的。


二、手艺融合的时代


上节提到的戴曼迪斯是一位延续创业者,创办了二十多家公司,照样一位异常用功的畅销书作者,绝对算得上美国高科技圈的热门人物,他和史蒂芬·科特勒 (Steven Kotler)一起完成过三本书,分别是《富足:改变人类未来的4大气力》、《创业无畏:指数级生长门路图》和今年一月刚出中文版的《未来咆哮而来》。


配图04:Peter H. Diamandis 与 Steven Kotler 的三本系列丛书


2.1 指数级生长门路图


互联网圈的同砚平时最爱谈论的话题就是“指数增进”,但局限仅限于用户增进。那么基础手艺是若何实现“指数增进”的呢?戴曼迪斯在《创业无畏》中给出了一个 6D 生长门路图


配图05:指数型手艺生长 6D 图


  1. 可数字化(Digitalization):能用上盘算的气力


  2. 欺骗性(Deception):人人对它失望(泡沫后的低估)


  3. 推翻性(Disruption):发生了扰动市场的影响,但价钱贵,应用少


  4. 去款项化(Demonetization):成本变低了


  5. 去物质化(Dematerialization):变小了,平时看不见


  6. 民主化(Democratization):普通化,它无处不在,人人在用


信息革命给我们带来的最大转变就是,一项手艺若是能被数字化,用电脑来盘算和存储,可以用上算力来加速,那它就拿到了进入快车道的门票。这种例子触目皆是,数码照片镌汰胶卷,MP3 镌汰 CD 和磁带,然后又被云端音乐服务取代。


进入快车道的第二张门票就是“资源”!新手艺会使用种种新方式把“社会闲散资金与人才”引流到创新中来,从 VC 那里融资,快速上市圈钱都或者直接发币都行。Gartner 公司的手艺成熟度曲线(The Hype Cycle)经常被用来评估一项手艺的成熟阶段,现在我们也能用它来评估投资的炒作周期,适用无比。


配图06:Gartner 手艺成熟度曲线对比 Nasdaq 已往三十年的指数转变


上图是“手艺成熟度曲线”和 Nasdaq 指数已往 30 年的对比,在 2000 年的泡沫破灭之后,互联网在人人的失望之中逐步成熟,逐渐扰动市场,接入越来越廉价,我们可以通过智能手机随时随地接见,险些人人都能使用,从 2010 年之后 Nasdaq 走上了正式的苏醒之路。


配图07:手艺泡沫和手艺成熟度曲线的对比


和互联网泡沫一样,降生于 80 年月的 3D 打印,2000 年之后的生物科技另有 10 年前的 比特币(Bitcoin),都在“炒作周期”上挣扎过,不外生物科技已经走进了稳步爬升的灼烁期,3D 打印正在走出低谷期,Bitcoin 则很有可能迎来第二次泡沫期,但凭据 The Hype Cycle 的纪律,履历过两次炒作周期都能幸存的,一定有它的过人之处,极有可能走向它的爬升灼烁期。


2.2 融合即创新


已往的十年中,种种指数型手艺都在各自的跑道上自力生长。人工智能开启了 神经网络 和 深度学习 的时代,超级盘算机的浮点盘算速率(FLOPS)提升了 160 倍,科学家已经可以用 CRISPR 方式剪切和修改基因。2020 的疫情,正好加速了这些手艺的融合,新的推翻能量正在这些融合中降生。


配图08:未来五年的推翻式手艺


这里有两条很清晰的手艺融合门路:


1. 算力的提升推动了 AI 深度学习的高速生长;深度学习的生长又被融合到了生物科技、自动驾驶另有协作机器人手艺;


2. 电池蓄能的提升和成本降低推动了电动车的生长;电动车的生长又推动了自动驾驶的需求,从而进一步促进了对算力和 AI 深度学习的需求;


配图09:Hyper Cycle for Emerging Technologies 2020


从 Garnter 的 2020 新兴手艺成熟度曲线可以看出,绝大多数 AI 相关的手艺都将在未来的 2~3 年进入爬升的灼烁期。AI 的深度学习将是驱动未来十年手艺高速融合增进的焦点动力,在这之下,算力又是其中最大的动能,人人可以想象未来对高速盘算芯片的刚需。就在写这篇文章的几天里,新闻里泛起最多的科技报道就是芯片缺货导致电动汽车和各自高端电子装备的供货不足。


配图10:Market Cap Creation: Internet vs Deep Learning


对比 Internet 时代的市场规模,从 Ark Invest 最新的 Big Ideas 2021 的讲述中可以看出 Deep Learning 时代将会带来十五倍的增进,缔造 30 万亿的市场规模,复合年均增进率 (CAGR)可达 17%。


三、疫情驱动的科技加速


推动人类历史演进的永远都是新科技的突然涌现,好比抗生素与核武器,这种气力会直接改变经济、政体另有全人类的头脑和价值观。2020 的新冠疫情让我们在已往 20 年涌现出来的新科技重新集结到了一起。


配图11:新冠推动的五大科技趋势


3.1 一切皆可在线


2020 会成为一个分水岭,这之前我们还会很习惯的把生涯区分为“线上的”和“线下的”,哪些是互联网的,哪些是现实生涯的。但疫情直接让我们的数字化转型加速了五年,至少在北美生涯感受异常显著,由于 *** 长时间限制流动与群集、加上在家办公与上课的因素,以前普及很慢的产物和手艺,感受一夜之间就完成了转型。


配图12:Digital Life & Works


我所生涯的都市温哥华,很显著没有硅谷那么科技潮水,但所有的内陆商家也所有都用 Shopify、Square 这样的服务开启了网店,也都支持了 NFC 无接触支付和在线付款。原本落伍中国许多年的电子支付、自力电商另有数字钱包营业,就这样被迫普及开来 。


数字钱包


从传统支付转型到数字支付,这个趋势在北美、欧洲、日本和全球的每个角落都在发生。下图是 J.P. Morgan Chase 户头数和 Square 的 Cash App 另有 Paypal 的 Venmo 的年度活跃用户数的增进对比,数字钱包在已往两年发作式增进。现在 Cash 和 Venmo 在美国的增进,就像微信支付和支付宝当年在中国的增进。


配图13:传统银行账户 vs 电子钱包账户数


凭据 Ark Invest 的研究数据,到 2025 年若是美国有 2.3 亿数字钱包的用户,人均价值 1.99 万美金,那这将会是一个 4.6 万亿美元的市场。


流媒体/云游戏


在北美刚刚执行居家令的时刻,Youtube 和 Netflix 还由于没法蒙受伟大的流量上涨压力而强制降低了视频码流。流媒体娱乐,就是那时生涯的一切,感受今年突然火爆的“语音趴”服务 Clubhouse 就是这股趋势的加强版,在线云云顺畅、自然和超现实,我们为什么还要线下再聚?人人的生涯习惯,就在手艺的演化下逐步改变,再也没法转头。


Amazon 赶在 2020 正式上线了自己的云游戏平台 Prime Gaming 来匹敌 Google Stadia,PlayStation 5 也在年内粉末登场,另有 facebook 的 Oculus Quest 2 把 VR 体验提上了一个新的条理,年终 CDPR 为了遇上 2020 的居家热潮,推出了史上 Bug 最多的游戏 Cyberpunk 2077(小我私家以为照样异常好玩的)


云游戏会极大地降低玩家的进入成本,加上新型轻巧的 VR 装备普及,凭据 ARK Invest 最新的研究数据,全球游戏市场在未来五年内将保持 16% 的复合年均增进率 (CAGR),从 2020 的1750 亿美元的规模增进到 2025 年的 3650 亿美元。


在线实时协作


由于隔离,大人的事情和小孩的学习周全切换到了线上,Zoom 视频会议、Google 课堂、Discord 学习组,另有 Slack 和 Microsoft Teams 也周全进入了公司和学校。作为 2020 疫情观点股之王的 ZOOM 市值曾一度跨越了全球主要航空公司市值的总和。


配图14:ZOOM 市值和航空公司的对比


纵然疫情事后,远程协作也不会消逝,还会演化出来全新的 *** 化组织模式,来挑战现有的公司治理结构,这内里应该能孕育出更多的新工具和服务。


企业云端智能


随着更多的营业在往云端迁徙,数字化一切的趋势对于企业来说不可避免。客户信息、服务数据、甚至员工的小我私家关切,你都需要系统来完成。这个领域内里的企业和分类错综庞大(以后专门写文章来先容),就连把各个 SaaS 营业整合起来做统一平安登录的公司 Okta,2020 整年股价涨了三倍,市值到达了 300 多亿美金。


企业的智能化,除了种种营业支持系统外,治理客户数据的平台服务(Customer Data Platform)也变得盛行起来。Hubspot 就是一款简练的面向中小企业的 CDP 系统,这个偏向面向大型企业和 *** 的领先者 C3-AI 由 CRM 领域的元老人物 Thomas Siebel 确立,它可以通过全网数据和深度学习来做企业和客户数据的综合治理。


配图15:2020 年 6 月 Direxion 刊行的新 ETF - WFH


远程医疗诊断


由于北美和欧洲的许多国家,都接纳的是家庭医生制度。家庭医生也叫主治医师,会与患者及其全家确立历久的服务关系,另有异常多的专业医疗机构会历久跟踪病人状态,疫情的隔离直接阻断了面临面的医疗问诊,这一转变直接驱动了北美最大的远程医疗服务公司 Teladoc Health 营业的发作,疫情时代还收购了专注远程诊断装备的 Livongo 科技。纵然疫情竣事,医生和病人之间就多了一种问诊选择,而且还增添了服务的距离和容量。与远程办公带来的便利一样,远程医疗也成为了后疫情时代不可逆的趋势。


从现在最先到未来的五年,我们会逐渐模糊线上和线下,一切都是虚拟的非接触优先。至少小我私家娱乐行业会先行,高速可互动流媒体,加上 VR/AR 沉醉式感官体验,会终结许多聚众娱乐形式,可能由于生理需求,我们还会出门转转,聚餐、聚会和旅游,但商务的出行一定会大幅削减,办公楼的需求也会削减,就连去公司上班这件事也会改变,至少激进的加州科技公司许多都宣布永远在家上班这种事情方式。我们连续了八十多年的格子间办公文化、公司的运作治理系统和组织架构,都市由于正在盛行开来的“实时在线协作”和“企业云端智能”而永远改变。


数字化转型的焦点手艺依赖


芯片和算力中央:超高制程和新架构的芯片,以及加倍专注在高速盘算营业的数据中央,例如 Nvidia 的数据中央盘算单元,另有 Amazon、Microsoft 以及 Google 这三大云巨头都在设计用于算力提升的基于 ARM/RISC-V 精简指令集架构额芯片,这将是 Deep Learning 和 Streaming Computing 的焦点。


高速互联网接入:我所生涯的都市以及基本上能够享受千兆起步的带宽互联网接入,另有 5G在未来几年的逐渐普及,我们无论是牢固或者移动,都能无障碍的接见种种互动流媒体。


互动流媒体渲染:在云端通过高速盘算渲染出来的可以交互的流式视频与音频,未来更适用于小型移动装备、AR 眼镜另有算力有限带宽足够的交互场景。


3.2 生物科技大发作


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生物手艺就把生命的基本组成部门 —— 基因、蛋白质、细胞,酿成操作生命的工具。这场手艺变化,从上世纪八十年月就最先了,在那之后我们花了十年时间,耗资一亿美金,终于在 2003 年完成了“人类基因组测序“设计(Human Genome Project)。时至今日,同样的事情像 Illumina 这样的公司在一小时内就可以完成,而且成本只需 100 美元。基因读取的成本直线下降,超出了摩尔定律的三倍,现在前沿的生物科技公司正在通过 AI 算法的推演,让我们去明白基因序列的意义和表达。


基因快速测序(Next-Generations Sequencing)


超低成本的“基因快速测序”手艺(NGS)会极大加速我们对疾病的诊断速率。Fortune Business Insight 展望 NGS 的市场在 2026 年会到达 310 亿美金的规模,复合年均增进率(CAGR)可达 22.2%。新冠病毒的基因序列就是在第一时间被快速测序,并通过互联网共享给全球的医疗机构以及疫苗研发公司,Moderna 的 CEO 对媒体公开说他们仅仅行使病毒基因序列数据,就在 48 小时内做出了 mRNA 疫苗的原型,完全不需要活体病毒样本,后面所有的时间都用在了临床测试,而不是研发。


基因疗法(Gene Therapy)


基因序列的另一个操作“写入”,民众可能还由于 贺建奎 教授的神奇反伦理操作,掉入基因编辑的误区,我们并不需要编辑生殖基因去治疗下一代的疾病。基因疗法替换细胞内有缺陷或缺失的 DNA,基因编辑手艺 CRISPR-Cas9 则允许修复细胞内的 DNA,到达细胞修复治疗疾病的效果。2020 年 10 月的诺贝尔化学奖就颁给了现代生物科技的奠基型手艺 CRISPR-Cas9,在这之后市场上所有的基因编辑公司的股价就腾飞了。


配图16:主要的基因编辑公司股价转变


mRNA 疫苗


在 2020 的新冠疫苗竞赛中脱颖而出的就是基于 mRNA 手艺平台的德国 BioNTech 和美国的 Moderna。快速研发、低成本量产,感受除了要低温保留之外,没有其它偏差。mRNA (信使 RNA)手艺是一个标准化的平台,通过特殊封装的纳米颗粒载体把人工设计的信使 RNA 代码送入细胞,指导合成蛋白质来诱导免疫系统发生匹敌病毒的抗体。最初设计用于预防部门癌症,十多年漫长的手艺积累,随着周边手艺的成熟和疫情带来的特殊环境,让这个手艺快速临床通过并上市。Moderna 公司在新冠疫苗研发乐成后,还开启了针对季节性流感、HIV、尼帕病毒(Nipah Virus)的三款新疫苗。也许新冠的副产物是让人类今后征服了包罗艾滋病在内的一系列盛行症,甚至是可以预防部门癌症 。


配图17:Pharma and Biotech- Returns on Drug R&D and Potential Trajectories


未来的药物


生物科技正在被种种手艺的融合推动高速生长,现在 AI 已经可以辅助我们做早期诊断,Google AlphaFold 2 的深度学习算法可以高精度的展望蛋白质结构,从而加速药物研发速率,再配合基因编辑手艺的进化(Base Editing)以及细胞工程(Cellular Engineering)生长。这种融合的最大功效将是个性化定制的药物,这种“单病例药物”(N-of-1 Medicine)是指,你接受的每一种治疗、每一种药物都是专门为你设计的,也就是凭据你的基因组、转录组、蛋白质组、微生物组,以及所有其他你特有的条件定制而来的。这将是亘古未有的预防性医疗保健,你将领会到生计在你肠道内的微生物有哪些,以及令它们保持“康健”的饮食是什么。你将知道哪些疾病是你最容易患上的,而且能够接纳措施预防它们。


若是人人对生物科技有进一步的兴趣,推荐阅读这篇“桃李不言,下自成蹊 —— 浅谈生物科技领域的机遇和挑战”。


3.3 新能源交通走向民众


电动车元年我们说了好多年,但 2020 才应该算是名副其实。在疫情隔离、环保减排、电池成本的快速下降等种种综合影响之下,Tesla 的股价从 2020 年初到年终涨了八倍。泡沫很大,但因营业想象空间太大没法正常估值,从街上的 Tesla 越来越多也看得出这个趋势。除了 Tesla 在外洋一支独秀之外,来自中国的电动车三剑客的销量猛增,仅从肉眼就能看得出电动车正在普通化。


电池赋能


感受这都是一夜间的转变,其实是能源存储手艺提高的潜移默化带来的推翻。


配图18:Wright’s Law Has Modeled The Decline In Battery Costs Successfully


莱特定律(Wright's Law)在1936年由西奥多·赖特(Theodore Wright)率先提出,焦点内容就是说某种产物的累计产量每增添一倍,成本就会下降一个恒定的百分比。在汽车领域,从1900 年就遵照这一纪律,产量每累计增添一倍,成本价钱就会下降 15%。摩尔定律是关于时间的,而莱特定律则是数目和价钱,现在也同样适用于锂电池。


在电动车大发作的同时,企业收入的增进,也吸引了更多的玩家介入到这个行业。当资金和需求所有砸向一个领域的时刻,就会驱动这个领域下种种手艺和服务模式的快速提高。在未来五到十年,一个全新的基于新能源、自动驾驶的另有新型运输手艺的人类新交通图景,将浮现人人眼前!


自动驾驶和新交通


在新能源汽车换代的浪潮中,Google Waymo 这种激光雷达系统方案的模式和 Amazon 收购的 ZOOX 完全无人控制的 Car Pool 模式,也是两个主流偏向,Apple 最近也带着造车传言跳进了战场,另有 Baidu 股价飙升也是这个缘故原由。产物未动,资源先行。


配图19:CGI image of the Urban Air Port in Coventry  © Urban Air Port Ltd.


在电池效能进一步提升、AI 控制的分布式电推进系统(DEP)、电动垂直起降(eVTOL)手艺和新的质料打印手艺成熟后,以前只有在科幻小说内里才会有的“航行汽车”的时代即将到来,手艺融合再一次把理想酿成现实。英国 *** 已经让 Urban Air Port 这家公司来承建新的都市交通枢纽项目 Air-One,这将是天下首个用于未来的 eVTOLs 装备的起降中央,例如货运无人机和空中出租车,今年晚些时刻在 Coventry 推出。


凭据美国国家航空航天局(NASA)的展望,仅在美国,都市空中交通的短期价值就可能高达 5,000 亿美元,缺乏基础设施是市场增进的主要障碍,像 Air-One 这种枢纽 PORTs 将是解决之道。预计在未来十年内,我们将会进入都市立体交通时代,自动驾驶的 Car Pool 和 Bus Pool,空中的航行 Taxi,地下联通着类似 Boring Company 建设的大型管道,都市内的高速路和跨都市的 Hyper Loop 列车都可以在内里穿行。这种高效的电力交通和人人周全云端化的事情生涯趋势,突然有点为生长了一百来年的汽车业和七十多年的航空业感应深深的担忧。


配图20:New Transportation Leaderboard


3.4 供应链加速重构


全球供应链在 2020 年的疫情中被打断,多数公司在受到疫情的袭击之后,都希望缩短供应链条和响应时间。在全球各国削减碳排放的压力之下,削减燃油的使用,更少污染的方式来优化和构建新的物流,也是燃眉之急。国际快递巨头 UPS 和 DHL 都在内部创新和投资货运机器人服务和加倍迅速的航运平台


送货航行器(Delivery Drone)


完成物流最后一公里的不是骑单车的快递小哥,而是航行机器人(Drone)。就在 2020 年最后一个月,美国航空治理局(FAA)通过了无人机运输的新规,估量我们很快就能在美国的各大都市看到飞来飞去的送货航行器了。在这个领域,拥有全球最大物流和仓储网络的 Amazon 绝对是领先者,串接堆栈和社区的 Prime Air 可以把快递空运到你家门口的,立体网络的自动化运输组合,会逐步替换传统的人工运输链条,这一切都市在未来五年内发生。


协作机器人(Collaborative Robots - Cobots)


上世纪初期,福特汽车发现的流水线生产(Mass Production),完全改变了二十世纪工业产物生产的历程,虽然在后面的几十年内里,科技的生长让许多生产线都自动化了,但那些数百万美元的自动生产线依然要和操作职员隔离,而且编程极其庞大,需要专业职员来使用。但现在“协作机器人”(Collaborative Robots)即将进入生产车间,信赖人人都看过 Boston Dynamics 家机器人的演出,它们行动天真、可感知环境,胜任庞大义务,能够在 AI 控制下可以举行大规模的生产协作。


配图21:Tesla 的超级工厂


但真正的革命是在经济上的!丹麦的通用机器人公司(Universal Robots)生产的一种协作机器人 UR3 零售价仅为 2.3 万美元,大体上相当于全球工厂工人的平均年薪。这也就注释了为什么特斯拉的工厂是完全自动化的生产,也注释了为什么富士康和亚马逊已经用机器人取代了数万个工厂事情岗位。


3D 打印


不要误解 3D 打印只能生产放在你写字桌上的塑料玩偶,现在元素周期表上大部门的物质都可以拿来打印了,从金属、橡胶、塑料、玻璃、混凝土到有机质料,如细胞、皮革和巧克力。奥巴马在 2011 年提议的“质料基因组设计”(MGI),推动了全球新质料的研发速率,也让 3D 打印可以从 火箭引擎 到公寓大楼、从电路板(Nano Dimension)到假肢都能胜任,在质料手艺、算力与 AI 辅助设计的配合作用下,我们可以用越来越短的时间制造越来越庞大的装备。


在疫情时代,3D 打印在许多区域辅助完成了医疗装备的快速制造,避免了庞大耗时的供应链需求;SpaceX 也一直在用 3D 打印引擎来降低他们的制造成本,太空站内里可以通过粉末质料来打印装备物资,降低运输成本和储存空间。随着机器人制造生产的普及,种种高度庞大的硬件结构将是 3D 打印最善于的领域,我们未来的制造和供应链模式,将会这种快速、廉价和精准的打印方式所推翻。


配图22:全球 3D 打印市场增进数据


自动驾驶、系统控制平台、运输与协作机器人另有 3D 打印组合而成的新的全数字化制造方式,正在加速传统供应链的重构。


3.5 隐私增强和 *** 化


在 2020 的疫情打击之下,社交网络快速沦为谣言流传的温床,科技巨头的数字霸权让人们的对他们的信托感降至新低,硅谷科技精英们对隐私珍爱的探讨另有互联网平权模式的回归,在种种高峻上的 Podcast 和专栏媒体上都十分盛行。


隐私增强盘算


在上一篇文章“从社交逆境到社会逆境中”先容过隐私珍爱的手艺。“隐私增强”更多是一种设计原则,针对人人“数字权力”(Digital Human Rights)的设计准则。我们可以通过装备、系统另有种种代码规范来表达它。Gartner 以为,到 2025 年将有一半的大型企业机构使用隐私增强盘算在不受信托的环境和多方数据剖析用例中处置数据。企业机构应在最先确认隐私增强盘算候选工具时,评估要求小我私家数据转移、数据货币化、敲诈剖析和其他高度敏感数据用例的数据处置流动。


对于这个趋势,能够更好的提供隐私珍爱和解决方案的公司,将会受到市场的青睐。在 2021年1月28日的全球数据与隐私珍爱大会(CPDPC)上,Tim Cook 揭晓了一段 Apple 在隐私增强方面的整体态度和设计的精彩演讲,Apple 将是在电子消费产物领域,对用户隐私珍爱做得最好的公司之一。


*** 化的协作体


互联网自己就是一个最大的 *** 化的协作体,但由于野蛮生长了三十年,中央节点变得过于壮大,他们能控制太多的资源以及我们的头脑。 *** 化的实验伴随着网络服务的集中化就从来没有住手过,这内里最乐成和完善分布式的设计就是区块链手艺(Blockchain),比特币(Bitcoin)这种限制刊行数目和 *** 化对等记账的网络,应该是区块链手艺最乐成的案例,从它现在靠近 8000 亿美金的总体市值和全球信徒的忠实度来看。


配图23:比特币在已往一年的价钱转变与驱动因素


在 2020 年,比特币价钱迎来了泡沫之后的第二次回归,这一次显然受到了投资渠道便捷化的推动,由于 Square 的 Cash App 另有 Paypal 都相继支持了 Bitcoin 的买卖;硅谷的科技公司另有华尔街的大型基金,也把 Bitcoin 放入了自己的资产设置组合,以抵御现行金融体系不确定性的风险。年底以太坊(Ethereum)价钱的快速拉升,也是由于 *** 化金融 DeFi 观点的盛行,不外大概率会撞上 The Hype Cycle 的泡沫巅峰,但跌入低谷后还能否像 Bitcoin 一样爬升回来,就得看手艺演化和融合的速率了。


随着前总统 Trump 的赛博消逝、用户逃离 WhatsApp 另有最近发生的 WallStreet Bets 中券商关停买卖的种种操作,2021年开局第一个月的三连击貌似让美国人民认知到了 *** 化的必要性和真正意义。信赖在接下来的十年,会有更多 *** 化的系统和观点泛起,分布式金融只是第一步,另有 *** 化的社交与通讯网络,以及完全意义上 *** 化的协作体,这可能会彻底解构传统公司的组织架构。


四、投资组合的设计


每小我私家都希望自己能发现下一个 Amazon 另有 Tesla,然后压上所有的资产赌一把公司的未来,赚个盆满钵满,而且我们经常能听到周围同伙的同伙们类似的传奇故事。这可能只是幸存者偏误,你并不会听说失败者的传奇故事。无论是一级市场的风险投资基金照样二级市场的对冲基金,他们都市有适合自己的投资组合,资金量越大组合的形式就会越厚实,匹敌风险的能力越高,这最终是个通过数目提升乐成概率的数字游戏。人人最畏惧的是错过,而不是投错,有时刻机遇成本会跨越投错的损失成本。我的第一篇“2020 美股投资讲述”中最后一部门有详细先容为什么要选择多只股票以及设置的方案。


4.1 寻找创新的“逆境”点


哈弗商学院的克莱顿·克里斯坦森(Clayton M. Christensen)教授在 1997 年出书过一本关于推翻式创新若何在企业中实现的书《创新者的逆境》(The Innovator's Dilemma),内里提到了连续性创新(Sustaining Technologies)和推翻式创新(Disruptive Technologies)这两个观点,虽然是用来指导企业领导者的,但拿来用作为投资者视角来评估市场,也会有用。


配图24:The Innovator's Dilemma


如图所示,连续性和推翻性两条曲线有一个“逆境”的交集区,现存市场和手艺的收入或性能已经很难提升,用现在盛行的词来形容,就是你的产物手艺或者所在的行业“内卷化”严重。好比海内的同城快递和外卖行业,你得用极强的 KPI 和系统机制来榨取快递小哥那一点点剩余的劳动时间,但若是换成了送货航行器呢?整个行业的规则就所有改变了,包罗介入的玩家也变了;另一个例子就是一直被称为 CPU 性能挤牙膏的 Intel 在去年直接被 Apple 的 M1 芯片完善暴毙,ARM 架构和新的 SoC 设计直接推翻了 CPU 性能没法大幅提升的可能,这一进化很快就会蔓延到云盘算中央,在那儿 x86 架构也危险了。


用寻找创新“逆境”点的眼光来考察市场,他们会泛起在可能推翻市场的小型公司里,也可能在科技巨头的新营业下,用推翻性手艺跨越“逆境”之后,就是伟大的新增市场空间,这也是投资者筛选公司最主要的方式之一。


4.2 未来五年的组合

配图25:后疫情时代科技趋势投资组合图


如上图所示,一共将组合分成了六个板块。其中的比例划分,是凭据我小我私家的偏好所确立的,这里并不组成投资建议,人人可以凭据自己熟悉的领域重新搭配组合。


看得出 SEC 有让公司上市变得更简朴的趋势,究竟纽交所都可以直接 LIST 不用 IPO,未来在美股发现早期生长公司的概率会越来越大。


4.3 趋势投资


数字化转型(一切皆可在线)、生物科技、新能源交通、供应链重构另有 *** 化,这些超级趋势的伟大增进潜力,往往碍于人脑的惯性头脑而被结构性低估,但“趋势投资”应该成为投资者掌握长线变化的理想计谋,或者叫做投资计谋的“最优解”。趋势投资旨在创新的“逆境”点上挖掘分外回报,例如在科技应用的腾飞阶段投资,在潮水消退时逐渐淡出。


结合上一篇“2020 美股投资讲述”中最后的投资计谋,做个“趋势投资”弥补:


  • 把你的 3~5 只开局股票,涣散在本文提到的主要趋势之中,数字化转型、生物科技和新能源交通小我私家感受是必须设置的;


  • 在增添持仓股票数目的同时,科技巨头和小型生长公司都需要设置;


  • 趋势性新手艺的泛起,切记炒作周期那张图,可以在泡沫期少量入场考察,在破灭或者爬升灼烁期逐渐买入(当把股票购入考察仓之后,你就会有完全差别的介入感)


  • 一个上升趋势的市场每年也都市有几回以上跨越 10% 的回调,这是你补仓的好时机,手头永远预留一点现金子弹;


  • 不想自己选股,凭据趋势购入 ETF 也是不错的选择;


  • 永远在自己的投资中保持对高风险的小额追逐(详细比例看小我私家蒙受能力了)


引用一下最爱的作家 Cyberpunk 之父 William Gibson 的名言:


The future is already here, it is just not evenly distributed.


未来已来,只是尚未盛行。


William Gibson


保持好奇心,跟上科技生长的趋势,这是一个认知变现的最好时代!


参考

《大阻滞》(The Great Stagnation)- 泰勒·科文(Tyler Cowen)

《创业无畏:指数级生长门路图》(Bold) - 彼得·戴曼迪斯 (Peter H. Diamandis)

《未来咆哮而来》(The Future Is Faster Than You Think) - 彼得·戴曼迪斯 (Peter H. Diamandis)

《创新者的逆境》(The Innovator's Dilemma)- 克莱顿·克里斯坦森(Clayton M. Christensen)

Big Idea Report 2021 - Ark-Invest

手艺成熟度曲线(The Hype Cycle)- Gartner Research

The Tech World in 2021 - Wired Magazine UK

The New Transportation Leaderboard - TNMT


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